<\/p>\n\n\n\n
Un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) consacre son quotidien \u00e0 l\u2019accompagnement de ses clients dans le but de les aider \u00e0 se constituer ou \u00e0 valoriser un patrimoine, \u00e0 le faire \u00e9voluer dans le temps et \u00e0 pr\u00e9parer au mieux sa transmission.<\/p>\n\n\n\n
S\u2019il est bien une chose essentielle \u00e0 retenir c\u2019est qu\u2019un CGP est un g\u00e9n\u00e9raliste, avec toutes les connaissances pluridisciplinaires requises pour pouvoir \u0153uvrer au mieux et dans l\u2019int\u00e9r\u00eat du client. Partant de ce principe, la prudence est de mise lorsqu\u2019un professionnel qui se pr\u00e9tend CGP offre des prestations uniquement ax\u00e9es sur un secteur, par exemple l\u2019immobilier, tout en privil\u00e9giant une approche dite produit : dans ce cas de figure, il est fort \u00e0 parier que le professionnel en question ne soit qu\u2019un commercial dont la finalit\u00e9 est de vendre, avec une approche conseil biais\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n
Un CGP, dans ses grands fondements, se doit par cons\u00e9quent de privil\u00e9gier une approche globale<\/strong>. Ce qui sous-tend un niveau d\u2019expertise dans de nombreux domaines tels que la finance, l\u2019immobilier, l\u2019assurance, la pr\u00e9voyance, la fiscalit\u00e9, le droit, l\u2019\u00e9conomie ou encore le domaine juridique et bancaire. Plus la palette de comp\u00e9tences sera large, plus le professionnel sera en mesure de r\u00e9pondre aux attentes les plus pointues des prospects et clients finaux.<\/p>\n\n\n\n Tout comme un expert-comptable, un CGP exerce une profession r\u00e9glement\u00e9e, ou pour \u00eatre plus exact plusieurs professions r\u00e9glement\u00e9es de par les comp\u00e9tences pluridisciplinaires requises. Cette profession est ainsi exerc\u00e9e dans le respect de contraintes r\u00e9glementaires fortes et \u00e9largies, gages d\u2019une volont\u00e9 d\u2019\u0153uvrer dans un contexte o\u00f9 rigueur, d\u00e9ontologie, \u00e9thique et professionnalisme sont des valeurs fondamentales.<\/p>\n\n\n\n Tutelles exerc\u00e9es par l\u2019Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers <\/strong>(AMF), l\u2019Autorit\u00e9 de Contr\u00f4le Prudentiel & de R\u00e9solution <\/strong>(ACPR), adh\u00e9sions obligatoires \u00e0 une association professionnelle<\/strong> agr\u00e9\u00e9e par l\u2019Autorit\u00e9 des March\u00e9s Financiers, formations annuelles continues \u00e9galement obligatoires, assurances de responsabilit\u00e9s civiles professionnelles et garanties financi\u00e8res : l\u2019environnement organisationnel des CGP est des plus rigoureux.<\/p>\n\n\n\n Les comp\u00e9tences n\u00e9cessaires \u00e0 tout bon CGP s\u2019acqui\u00e8rent par le biais de dipl\u00f4mes, formations validantes et par l\u2019exp\u00e9rience. Pour pouvoir exercer il est \u00e9galement n\u00e9cessaire qu\u2019un CGP dispose d\u2019agr\u00e9ments :<\/p>\n\n\n\n Lesdits agr\u00e9ments sont soumis \u00e0 une justification d\u2019honorabilit\u00e9 et surtout de capacit\u00e9s professionnelles, lesquelles sont \u00e9troitement corr\u00e9l\u00e9es aux dipl\u00f4mes et exp\u00e9riences professionnelles pr\u00e9cit\u00e9es.<\/p>\n\n\n\n L\u2019approche globale associ\u00e9e au CGP est un exercice exigeant mais qui sert les int\u00e9r\u00eats de tous, il int\u00e8gre une d\u00e9couverte client et de ses besoins qui se veut exhaustive pour aboutir \u00e0 une analyse et des pr\u00e9conisations de solutions adapt\u00e9es, donc sur-mesure. Outre les comp\u00e9tences n\u00e9cessaires \u00e0 l\u2019exercice, le niveau d\u2019exigence vis\u00e9 s\u2019accompagne de v\u00e9ritables moyens, citons entre autres :<\/p>\n\n\n\n Gr\u00e2ce \u00e0 leur flexibilit\u00e9 et aux moyens dont ils disposent, les CGP ont une capacit\u00e9 d\u2019action qui est sup\u00e9rieure aux acteurs traditionnels. Ce sont des acteurs incontournables du march\u00e9 de l\u2019\u00e9pargne et du patrimoine, b\u00e9n\u00e9ficiant d\u2019atouts ind\u00e9niables et non contraints dans leurs choix.<\/p>\n\n\n\n Les cabinets de CGP disposent de nombreux partenaires et fournisseurs de services et b\u00e9n\u00e9ficient par cons\u00e9quent d\u2019une palette de produits et solutions dans chaque sph\u00e8re d\u2019investissement. Leur libert\u00e9 vis-\u00e0-vis de leurs partenaires est une v\u00e9ritable force, tout comme leur disponibilit\u00e9, proximit\u00e9 et volont\u00e9 d\u2019une relation client qui s\u2019inscrive vraiment dans la dur\u00e9e.<\/p>\n\n\n\n Un client qui souhaite avoir recours \u00e0 un CGP pourra appr\u00e9cier l\u2019int\u00e9r\u00eat d\u2019un conseil personnalis\u00e9, un sens critique des solutions d\u2019investissements \u00e0 envisager et l\u2019\u00e9tendue des solutions offertes.<\/p>\n\n\n\n La mission de conseil du CGP rev\u00eat un caract\u00e8re essentiel, l\u2019univers est tr\u00e8s concurrentiel et la qualit\u00e9 de services est indispensable. L\u2019accroissement de la pression r\u00e9glementaire, totalement justifi\u00e9e pour garantir le niveau d\u2019exigence n\u00e9cessaire \u00e0 l\u2019exercice de la profession, rend la t\u00e2che complexe pour un professionnel d\u00e9sireux de s\u2019installer en tant que CGP.<\/p>\n\n\n\n L\u2019accompagnement peut donc s\u2019av\u00e9rer n\u00e9cessaire pour un nouvel entrant, notamment en s\u2019adossant \u00e0 un groupement. L\u00e0 encore il convient de distinguer :<\/p>\n\n\n\n Comme pr\u00e9c\u00e9demment indiqu\u00e9, dipl\u00f4mes et exp\u00e9riences professionnelles sont indispensables pour devenir CGP ; s\u2019il arrive qu\u2019un dipl\u00f4me n\u2019offre pas toutes les \u00e9quivalences n\u00e9cessaires pour justifier d\u2019une capacit\u00e9 professionnelle, il est toujours possible de b\u00e9n\u00e9ficier de formations sp\u00e9cialis\u00e9es, validantes et reconnues comme telles par les autorit\u00e9s comp\u00e9tentes. De m\u00eame, si un professionnel b\u00e9n\u00e9ficie de plusieurs ann\u00e9es d\u2019exp\u00e9riences professionnelles dans les m\u00e9tiers de l\u2019assurance ou de la banque mais en n\u2019ayant pas les dipl\u00f4mes ou le niveau de dipl\u00f4me requis il est \u00e9galement possible d\u2019avoir recours \u00e0 une Validation des Acquis de l\u2019Exp\u00e9rience (VAE).<\/p>\n\n\n\n Certaines personnes ayant une app\u00e9tence forte pour les domaines d\u2019expertise qui englobent le conseil en gestion de patrimoine, un bagage int\u00e9ressant sur un plan acad\u00e9mique et un niveau d\u2019exp\u00e9rience professionnelle dans un domaine autre que la gestion de patrimoine d\u00e9cident de sauter le pas et de se reconvertir : devenir CGP doit donc correspondre \u00e0 une volont\u00e9 forte, avec un investissement cons\u00e9quent sur le plan des \u2018mises \u00e0 niveau\u2019 et du parcours \u00e0 respecter pour se donner toutes les chances de r\u00e9ussir. L\u00e0 encore des solutions d\u2019accompagnement terrain et\/ou formations d\u00e9di\u00e9es existent pour acc\u00e9l\u00e9rer les choses et gagner en comp\u00e9tence.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"\n
\n
Pourquoi faire appel \u00e0 un Conseiller en Gestion de Patrimoine Ind\u00e9pendant ?<\/h2>\n\n\n\n
<\/h4>\n\n\n\n
Comment devenir Conseiller en Gestion de Patrimoine Ind\u00e9pendant ?<\/h2>\n\n\n\n
<\/h4>\n\n\n\n
\n