Nos conseillers se déplacent
dans le cadre que vous souhaitez
(domicile, bureau).

 

 

Nous privilégions une Approche
Globale pour des solutions optimisées,
avec le Conseil comme ligne directrice.

 

 

Optimisation fiscale, défiscalisation, stratégie retraite, prévoyance, conseil en allocation d’actifs & sélection d’OPCVM, conseil du dirigeant d’entreprise, du Travailleur Non Salarié (TNS), optimisation de la rémunération du dirigeant/TNS, gestion de trésorerie d’entreprise, épargne salariale, levée de capitaux, gestion des impatriés & expatriés, immobilier d’investissement neuf ou ancien, pierre papier, crédit immobilier, conseil aux personnes vulnérables (Majeurs & Mineurs), family office …

 

 

toutes ces thématiques sont couvertes par nos spectres d’interventions.

Ces différentes étapes se déroulent à votre rythme et selon vos choix avant tout.


Des solutions pour bâtir,
développer ou restructurer
votre patrimoine.


Des solutions pour assurer
votre sécurité financière et celle de votre famille.


Des solutions
pour optimiser fiscalement.

Une palette de services et produits conçus spécifiquement pour la gestion de patrimoine.

Une épargne doit être structurée en fonction de ses objectifs et des éventuelles incidences juridiques et fiscales.

¬ Pour des solutions simples et sur-mesure (particulier, professionnel, entreprise).

¬ Pour constituer ou valoriser son patrimoine et anticiper les situations futures.

¬ A des fins de défiscalisation, transmission ou préparation de succession.

Contrat d’assurance-vie de type multisupport. Il permet de répondre à l’ensemble des phases patrimoniales: constitution, consolidation et transmission du patrimoine.

Un contrat souple en termes de fonctionnement, les profils d’investissement peuvent être adaptés selon les souhaits de l’épargnant, la sélection de fonds est large et le capital reste disponible.

Contrat individuel de capitalisation de type multisupport. Il permet de réaliser des placements à long-terme, avec une très grande souplesse de fonctionnement et de nombreuses options de gestion: liberté de versements, possibilités de rachats (disponibilité des fonds), des conditions fiscales particulières et plusieurs possibilités de pilotage de l’épargne selon le profil désiré.

C’est un contrat complémentaire à un contrat d’assurance-vie

Plan d’épargne en actions associé à un contrat individuel de capitalisation. Il permet de cumuler les avantages des deux enveloppes fiscales tout en bénéficiant d’un niveau satisfaisant de performance. Les possibilités en termes d’investissement sont larges tout comme les styles de gestion souhaités.

Plan d’épargne en actions PME associé à un contrat individuel de capitalisation. Il offre la possibilité d’investir sur des petites et moyennes valeurs européennes et permet une diversification de patrimoine à tous les épargnants désireux de contribuer au financement de l’économie, le tout avec une grande souplesse et un cadre fiscal avantageux.

Le PEE « Plan d’Epargne Entreprise », pour constituer une épargne projets, disponible au bout de 5 ans

Le PERCO « Plan d’Epargne Retraite Collectif », pour disposer d’un capital et / ou d’un complément de revenu à la retraite (rente viagère).

 Pour bénéficier d’une exonération d’impôts sur les plus-values pour les personnes physiques et d’un taux d’IS réduit sur les plus-values pour ls personnes morales.

La finalité première d’un investissement immobilier: le Placement, éventuellement accompagné d’avantages fiscaux.

 

L’immobilier …

¬ Pour habiter.

¬ Pour investir.

¬ A des fins de défiscalisation et/ou de constitution de Patrimoine.

¬ Détention directe ou indirecte (Pierre-papier de type SCPI de rendement ou fiscale, OPCI ou SCI).

 Accompagnement dans la recherche de prêts (classiques, in fine) et assurances emprunteurs aux meilleures conditions de marché.
 Coordination des actions auprès des professionnels que sont les notaires, les banquiers ou tout autre conseil.
Pour bénéficier d’une réduction fiscale pouvant aller jusqu’à 63 000 EUR.
Pour imputer le déficit lié à l’opération immobilière sur votre revenu global et exonérer sous certaines conditions les droits de succession.
Pour une réduction d’impôts de 30% pour les investissements immobiliers réalisés depuis le 1er Janvier 2012 dans des immeubles situés en secteur sauvegardé.
Pour imputer le déficit lié à l’opération immobilière sur votre revenu global et profiter de l’imposition des plus-values selon le régime des plus-values professionnelles.

Pour bénéficier d’un abattement de 50% sur les revenus imposables.

Pour une réduction d’impôts de 11% (répartie sur 9 ans) pour des investissements dans des résidentes étudiantes, pour personnes âgées ou handicapées.
 Pour bénéficier de la neutralité fiscale liée à ce mode de détention: un bien détenu en nue-propriété ne rentre pas dans la base taxable de l’ISF. La taxe foncière est à la charge de l’usufruitier pendant toute la durée du démembrement temporaire.

L’investisseur nue-propriétaire ne subit aucune augmentation de son imposition sur le revenu.

Pour déduire le déficit foncier de votre revenu global dans la limite de 10 700 EUR par an.

Toute logique patrimoniale doit intégrer les aspects prévoyance, avec une offre sur-mesure.

¬ Pour se prémunir des incidences financières liées aux aléas de la vie.

¬ Pour améliorer sa protection sociale, en sus des régimes obligatoires.

¬ Pour protéger ses proches.

Contrat d’assurance emprunteur à tarification individuelle. Il permet de se préserver des conséquences financières des aléas de la vie :

  • Décès,
  • Perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA),
  • Invalidité ou incapacité de travail.

Contrat d’assurance qui garantit le versement d’un capital en cas de :

  • Décès,
  • Perte totale et irréversible d’autonomie (PTIA),

Contrat d’assurance qui garantit le versement d’un capital, en cas de décès, à la personne de son choix.
Contrat individuel d’assurance sur la vie de type « vie entière ». En complément des contrats d’assurance de type « temporaire décès » traditionnels et du contrat classique d’assurance-vie, l’assurance « vie entière » est une solution de protection globale du client, de sa famille et de son patrimoine.

L’objet du contrat est de garantir le versement d’un capital en cas de décès ou de Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) du souscripteur, quels qu’en soient la date, le lieu et la cause (sauf exclusions prévues au contrat). Ce capital sera réglé :

  • en cas de décès du souscripteur : au(x) bénéficiaire(s) que le souscripteur aura désignés,
  • en cas de PTIA : au souscripteur lui-même.

Le contrat prévoit également une option « doublement du capital en cas de décès accidentel », qui assure en cas de décès du souscripteur avant son 65ème anniversaire, le versement au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) d’un capital égal à 2 fois le montant assuré au jour du décès.

Par rapport à un contrat d’assurance-vie « classique », pour lequel le capital décès n’excèdera jamais le montant capitalisé qu’il aura réussi à constituer, le contrat « vie entière » présente l’avantage de garantir, dès la souscription, un capital conséquent en cas de décès. Par ailleurs, contrairement aux contrats d’assurance de type « temporaire décès » pour lesquels les garanties s’éteignent à la fin d’une période fixée dans le contrat, le contrat « vie entière » offre à l’assuré une couverture viagère.

Contrat d’assurance proposant deux couvertures au choix à l’adhésion :

  • la couverture “Homme Clé” : versement à l’adhérent d’un capital destiné à compenser les conséquences liées au décès ou à la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie de l’assuré.
  • la couverture “Associés” : versement d’un capital permettant le rachat, par les associés survivants désignés bénéficiaires, des parts sociales appartenant à l’associé assuré en cas de décès de ce dernier.

Des solutions d’épargne retraite pour tous les publics concernés (du particulier au dirigeant d’entreprise) et quelles que soient les attentes en la matière.

¬ Pour anticiper et compenser les pertes de revenus liées au passage à la retraite.

¬ Pour bénéficier des régimes fiscaux favorisant la préparation à la retraite.

¬ Pour protéger ses proches.

Plan d’Épargne Retraite Populaire de groupe de type multisupport. Il offre la possibilité de préparer sa retraite tout en allégeant son niveau d’imposition.

Diversité des supports financiers disponibles et souplesse au niveau des versements : la préparation de la retraite s’effectue au rythme de l’épargnant.

Contrat d’assurance de groupe de retraite supplémentaire à cotisations définies et à adhésion obligatoire de type multisupport.

Il permet à l’entreprise de participer activement à la préparation à la retraite des salariés par l’alimentation régulière d’un compte individuel retraite. Le salarié peut lui aussi effectuer des versements tout en bénéficiant d’un avantage fiscal

Contrat d’assurance de groupe de retraite supplémentaire à prestations définies de type multisupport. Il a pour objet de constituer un fonds collectif destiné au versement d’une retraite supplémentaire sous forme de rente viagère, en complément des régimes de retraite obligatoires.
Contrat d’assurance de retraite supplémentaire à cotisations définies et à adhésion facultative de type multisupport.

Ce supplément de retraite est versé sous forme de capital ou de rente viagère, au plus tôt à la date de liquidation de la retraite. Le contrat prévoit en outre le versement d’un capital en cas de décès de l’adhérent, avant la date d’entrée en jouissance de la rente.

Contrat d’assurance de groupe de type multisupport. Il a pour objet de constituer un fonds collectif destiné au versement d’indemnités de fin de carrière.
Contrat d’assurance de type multisupport ayant pour objet de permettre à l’entreprise de constituer un fonds collectif destiné au versement :

  • d’indemnités de licenciement (légales ou conventionnelles),
  • de primes, allocations ou gratifications accordées à l’occasion de la remise de la médaille d’honneur du travail, dont elle serait débitrice envers les membres de la catégorie de personnel visée aux conditions particulières.

Contrat multisupport conçu pour répondre aux attentes spécifiques des indépendants ou des dirigeants ou associés relevant fiscalement du régime BNC, BIC ou de l’Article 62.

Ce contrat permet de constituer un complément de revenu pour la retraite.

L’alimentation du contrat s’effectue via des versements réguliers afin de bénéficier d’un complément de revenu versé à vie (rente viagère). Le montant des cotisations peut être adapté au rythme de l’activité de l’adhérent.

Des versements complémentaires peuvent être réalisés ainsi que des rachats de cotisations au titre des années antérieures (selon la législation en vigueur).

Chaque année, les cotisations sont déductibles du bénéfice imposable (dans la limite du disponible fiscal) et exonérées d’ISF. Le financement de l’épargne s’opère en partie grâce aux avantages fiscaux.

Sous réserve de remplir les conditions exigées par la Loi, le contrat est également accessible aux conjoints collaborateurs.